로보어드바이저 vs. 기존 증권사의 재무관리 PB, 당신에게 가장 좋은 선택은 무엇
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소개
주식시장에 투자하는 것은 특히 사전 경험이 없는 사람들에게 어려울 수 있습니다.
하지만 기술의 발달과 혁신적인 금융상품의 등장으로 주식투자가 쉬워졌습니다.
인기 있는 옵션 중 하나는 알고리즘을 사용하여 투자 포트폴리오를 만들고 관리하는 자동화된 투자 플랫폼인 로보어드바이저입니다.
반면에 많은 전통적인 금융 관리 회사는 개인 브로커(PB)를 통해 투자 서비스를 제공합니다.
본 글에서는 로보어드바이저와 기존 증권사의 재무관리 PB의 장단점을 비교하여 본인에게 가장 적합한 선택을 할 수 있도록 도움을 드리고자 합니다.
본문
로보어드바이저: 로보어드바이저는 알고리즘을 사용하여 투자자의 위험 허용도, 연령, 투자 목표 및 기타 요소에 따라 맞춤형 투자 포트폴리오를 만드는 저비용 투자 플랫폼입니다.
로보어드바이저의 장점은 수수료가 저렴하여 최대 2%까지 청구할 수 있는 기존 재무 관리 회사에 비해 관리 대상 자산의 0.25%까지 낮출 수 있다는 것입니다.
또한 로보어드바이저는 투자자가 온라인 또는 모바일 앱을 통해 계정을 관리할 수 있기 때문에 투자 포트폴리오에 쉽게 액세스할 수 있으므로 투자에 대한 간편한 접근 방식을 선호하는 사람들에게 편리한 옵션입니다.
그러나 로보어드바이저는 개인적인 지도와 인간적인 손길이 부족하고 부동산 계획이나 세금 전략과 같은 복잡한 재정 상황에 적합하지 않을 수 있습니다.
기존 증권사의 재무관리 PB:
기존 증권사의 재무관리 PB들은 투자자들에게 맞춤형 투자 안내와 포트폴리오 관리를 제공합니다.
로보어드바이저와 달리 PB는 복잡한 재무 상황에 대해 개인화된 조언과 안내를 제공할 수 있으므로 더 크고 복잡한 투자 포트폴리오를 보유한 고객에게 더 나은 옵션이 됩니다.
또한 PB들은 보다 정교한 투자 상품 및 서비스에 액세스할 수 있습니다.
그러나 기존 재무 관리 회사(증권사)의 수수료는 로보어드바이저에 비해 훨씬 높을 수 있으며, 투자자는 서비스를 받기위해 특정 최소 요구 사항을(투자금액등) 충족해야 할 수도 있습니다.
결론
기존 증권사의 로보어드바이저와 재무관리 PB 모두가 장,단점이 있습니다.
로보어드바이저는 투자에 대한 간편한 접근 방식을 선호하는 사람들에게 편리하고 비용 효율적인 옵션이며,
PB는 개인화된 안내와 보다 정교한 투자 상품에 대한 서비스를 제공합니다.
둘 중 하나를 선택할 때에는 투자자들은 투자의 목표, 위험 허용도 및 재무 상황의 복잡성등을 고려해야 합니다.
궁극적으로 최선의 선택은 개인 투자자의 필요와 선호도에 따라 달라질수 있습니다.
